SARLAFT KOA
En KOA nos unimos a la prevención del lavado de activos como parte de nuestro ADN.
Te contamos todo lo que debes saber sobre lavado de activos:
En KOA NOS UNIMOS A LA PREVENCIÓN DEL RIESGO
DE LAVADO DE ACTIVOS Y EL TERRORISMO COMO PARTE DE NUESTRO ADN
¿QUÉ ES FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?
La financiación del terrorismo abarca los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar actividades que amenazan la seguridad nacional e internacional.
¿CUÁLES PODRÍAN SER FUENTES DE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?
Narcotráfico: El tráfico de drogas ilegales genera grandes sumas de dinero que a menudo necesitan ser blanqueadas para ocultar su origen ilícito.
Exportación o importación ficticia de bienes: Los criminales pueden simular transacciones comerciales inexistentes para mover dinero de manera encubierta.
Tráfico de migrantes: Los ingresos obtenidos de actividades ilegales relacionadas con el tráfico de personas también pueden ser objeto de lavado de activos.
Transferencias fraccionadas de dinero ilícito a través de giros internacionales: Los criminales pueden dividir grandes sumas de dinero en transferencias más pequeñas para dificultar su rastreo.
Inversión extranjera ficticia en una “empresa local”: Mediante esta táctica, se busca introducir fondos ilegales en una empresa local para darles una apariencia legal.
Trata de personas: La explotación de seres humanos con fines de lucro puede generar ganancias que luego se blanquean.
¿POR QUÉ CONTRIBUIR A EVITAR EL LAVADO DE ACTIVOS?
Contribuir a evitar el lavado de activos es fundamental para mantener la integridad del sistema financiero y prevenir que los fondos ilícitos se mezclen con los legítimos. Aquí hay algunas razones por las cuales es importante combatir el lavado de activos:
Proteger la economía: El lavado de activos debilita la economía al permitir que el dinero sucio se infiltre en transacciones comerciales y financieras. Al prevenirlo, se protege la estabilidad económica y se fomenta un ambiente de negocios más saludable.
Combatir el crimen organizado: Muchas actividades ilícitas generan ganancias que luego se blanquean. Al evitar el lavado de activos, se dificulta la operación de organizaciones criminales y se reduce su influencia.
Preservar la reputación de las instituciones financieras: Las instituciones bancarias y financieras deben cumplir con regulaciones estrictas para prevenir el lavado de activos. Si no lo hacen, pueden enfrentar sanciones legales y daños a su reputación. Contribuir a evitar el lavado de activos ayuda a mantener la confianza en estas instituciones.
Cumplir con las leyes y regulaciones: La mayoría de los países tienen leyes y regulaciones específicas para prevenir el lavado de activos. Contribuir a su cumplimiento es una responsabilidad cívica y legal.
Proteger a la sociedad: El dinero proveniente de actividades ilegales puede financiar actividades peligrosas como el terrorismo, el tráfico de armas y la trata de personas. Al evitar el lavado de activos, se protege a la sociedad en general. En resumen, contribuir a evitar el lavado de activos es una responsabilidad compartida por individuos, empresas y gobiernos. Al hacerlo, se promueve un entorno más seguro, justo y transparente para todos.
La prevención del lavado de activos es una responsabilidad de todos, y tú puedes contribuir significativamente a combatir esta problemática. Aquí tienes algunas formas de hacerlo:
1. Educación y Conciencia
- Infórmate sobre qué es el lavado de activos y cómo afecta a la economía, la sociedad y la seguridad.
- Reconoce las señales de alerta, como transacciones sospechosas, ofertas financieras poco claras o esquemas de inversión que prometen altos rendimientos con poco riesgo.
2. Transparencia en tus Finanzas
- Utiliza únicamente canales financieros legítimos y autorizados.
- Declara tus ingresos de manera adecuada y cumple con tus obligaciones fiscales.
3. Rechazo a Actividades Ilegales
- No participes ni apoyes actividades que puedan estar relacionadas con el lavado de activos, como aceptar dinero en efectivo de origen desconocido, prestar tu cuenta bancaria a terceros o involucrarte en negocios sospechosos.
4. Reporta Actividades Sospechosas
- Si observas comportamientos inusuales en el ámbito financiero, como transacciones con montos desproporcionados o sin justificación clara, repórtalo a las autoridades competentes.
- En Colombia, puedes comunicarte con la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) para reportar actividades sospechosas.
5. Cumplimiento Normativo
- Si trabajas en el sector financiero o en empresas sujetas a regulación SARLAFT, sigue estrictamente las políticas y procedimientos de prevención.
- Participa en capacitaciones y asegúrate de implementar controles internos efectivos.
6. Promueve la Ética y la Integridad
- Fomenta una cultura de legalidad en tu entorno, ya sea personal, laboral o comunitario.
- Evita justificar acciones ilegales bajo el argumento de necesidad o conveniencia.
7. Apoya Organizaciones que Combaten el Lavado de Activos
- Colabora con iniciativas públicas o privadas que trabajen en la prevención del lavado de activos.
- Contribuye a causas que promuevan la transparencia, la ética y el desarrollo sostenible.
Identificar prácticas sospechosas es clave para proteger te y prevenir involucrarte en actividades ilícitas. Aquí tienes señales de alerta y las estrategias que suelen usar los delincuentes para lavar dinero:
Ofertas de negocios sospechosas:
- Promesas de ganancias altas y rápidas: Proyectos de inversión o negocios que prometen retornos desproporcionados sin riesgos aparentes.
- Falta de documentación: Personas o empresas que no ofrecen contratos claros o información escrita sobre los acuerdos.
Movimientos financieros inusuales:
- Se te pide que recibas transferencias o depósitos en tu cuenta bancaria y luego los transfieras a otras cuentas.
- Montos grandes de dinero en efectivo que se te entregan sin una explicación clara.
- Transacciones repetitivas o inusuales en tus cuentas bancarias que no se corresponden con tus actividades normales.
Uso de tus recursos personales:
- Solicitudes de prestar tu identidad, documentos o cuentas bancarias para «hacer un favor.»
- Ofertas para abrir cuentas bancarias, tarjetas de crédito o sociedades comerciales en tu nombre.
Relaciones con empresas poco claras:
- Empresas sin historia, reputación o dirección física verificable que buscan trabajar contigo.
- Transacciones o contratos con empresas registradas en países con poca regulación financiera.
Estructuración o fraccionamiento:
- Dividen grandes cantidades de dinero en pequeñas transacciones para evitar la detección por parte de las instituciones financieras.
Falsificación de documentos:
- Crean documentos falsos para justificar la procedencia del dinero o realizan operaciones con información incorrecta.
Uso de intermediarios (mulas):
- Convencen a personas de bajo perfil financiero para mover dinero sin que sepan que están participando en actividades ilícitas.
Compras de bienes de lujo:
- Compran bienes como joyas, carros, obras de arte o propiedades y los revenden para «legitimar» el dinero.
Negocios de fachada:
- Usan empresas legítimas, como restaurantes o tiendas, para justificar ingresos ficticios.
Transacciones internacionales:
- Realizan transferencias a países con regulaciones financieras débiles para dificultar el rastreo del dinero.
- Capacitación: Infórmate sobre los riesgos del lavado de activos, especialmente si trabajas en sectores vulnerables (banca, bienes raíces, comercio internacional).
- Conoce a tus socios comerciales: Verifica el historial y la reputación de las personas y empresas con las que trabajas.
- Utiliza solo canales legítimos: Realiza tus transacciones a través de instituciones financieras reconocidas y evita el uso de dinero en efectivo en grandes cantidades.